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天价罚单!反洗钱不力 这家第三方支付机构被罚逾6100万

今年以来,央行针对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告等行为,已经多次开出巨额罚单。

1月10日,央行杭州中心支行公布多条行政处罚,浙商银行、交通银行浙江省分行、建设银行杭州分行、渤海银行杭州分行等均因此类问题被罚款。

这不是央行首次处罚瑞银信,今年以来,央行重庆营业管理部针对瑞银信重庆分公司存在违反有关反洗钱规定的行为罚款809.5万元;央行杭州市中心支行也对瑞银信浙江分公司给予警告,并合计罚款1002.23万元。

此类罚单的违法行为类型都属于《反洗钱法》第三十二条。

除第三方非银支付机构外,银行也因同样的问题收监管罚单。

今年以来,央行已针对这一违法行为开出多张罚单,除第三方支付机构外,浙商银行、民生银行、光大银行等也曾因相同问题收监管罚单。

根据行政处罚公示信息显示,瑞银信的违法行为类型有:1、超出核准业务范围;2、未按规定建立有关制度办法或风险管理措施;3、未按规定履行客户身份识别义务;4、与身份不明客户进行交易;5、未按规定报送可疑交易报告。

来源:《反洗钱法》  央行去年11月发布的《中国反洗钱报告2018》显示,反洗钱执法检查不断深入,处罚力度显著加强。2018年,人民银行全系统对1 569家义务机构开展反洗钱专项执法检查,针对违反反洗钱规定的行为依法予以处罚,罚款金额合计1.66亿元,同比增长54.55%,基本实现“双罚”。同时,各分支机构对428家金融机构开展综合执法检查,对其中违反反洗钱规定的行为共计罚款2334万元。

此前,第三方支付机构迅付信息科技有限公司曾因违反支付业务规定,于2019年7月被央行上海分行开出罚单,没收违法所得968.68万元,并处罚款4970.72万元,合计罚没金额5939.41万元。是当时第三方支付史上最大罚单。

业内人士表示,这些罚单表明了反洗钱监管力度不断增强。

罚单信息显示,瑞银信的违法行为包括未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告等,这些都属于《反洗钱法》第三十二条所规定的违法行为。

天眼查信息显示,瑞银信2014年07月16日获得央行发放的第五批第三方支付牌照。在近二十个省及五十多个地市设立了分支机构,超过1500万中小微商户正在使用瑞银信提供的支付收单服务。公司以支付业务系统平台开发、为合作金融机构开发商户、专业化POS终端运维服务为主营业务。

第三方支付因违规操作再收天价罚单。

监管严控反洗钱值得注意的是,与瑞银信同时被行政处罚的还有银盛支付服务股份有限公司,违法行为类型也是未按规定履行客户身份识别义务和未按规定报送可疑交易报告。银盛支付服务股份有限公司被处以罚款40万元,公司董事长李鲁罚款2万元。

时任公司副总经理的徐慧因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易、未按规定报送可疑交易报告被罚款17.75万元。时任公司业务运营部总经理龚月平也因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户进行交易被罚款12.75万元;公司风险控制部总经理覃周则因未按规定报送可疑交易报告被罚款5万元。

天价罚单!反洗钱不力 这家第三方支付机构被罚逾6100万

并非首次受罚据统计,此次对瑞银信的处罚,创下央行对支付机构开出的罚单金额新高。

2月14日,民生银行和光大银行也因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等,分别被央行罚款2360万元和1820万元,相关责任人也被处以罚款。

这一罚款金额也刷新了央行对第三方支付机构的罚单纪录。

今年1月,开联通支付服务有限公司和银盈通支付有限公司就因此类原因被央行营业管理部处罚。开联通罚款944万元,公司2名相关负责人也被罚款18.4万元;银盈通罚款271万元,相关负责人罚款10万元。此外,两家公司另因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,分别被罚没合计约1380和1519万元。

近日,央行深圳市中心支行向第三方支付机构深圳瑞银信信息技术有限公司(下称“瑞银信”)开出4张罚单,合计罚款金额6159.5万元。

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本文来源:天价罚单!反洗钱不力 这家第三方支付机构被罚逾6100万 责任编辑:阴阳眼 2020年04月09日 19:51:47

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